FONDOS MUTUOS GLOBALES

Enero, 2015

Muchas personas siempre se han preguntado cómo pueden acceder a los fondos mutuos globales. Bueno, es muy fácil, los administradores de fondos mutuos locales tienen la capacidad de ofrecer a través de su oferta, fondos que tienen exposición al mercado internacional. Otra forma es accediendo a una empresa financiera internacional que utiliza un custodio en el extranjero y donde quedarán custodiados (valga la redundancia) los fondos mutuos internacionales adquiridos por los clientes.
La sugerencia es contar con un asesor que conozca del tema para que en base a un adecuado análisis de tolerancia al riesgo se pueda determinar cuál es el nivel de aversión al riesgo. En términos sencillos es saber  cuál es su preferencia en someter su dinero a grandes riesgos.
Lo importante de invertir en un mercado global es que puede diversificar su dinero en una amplia gama de activos con diferentes estrategias en diferentes mercados y en diferentes monedas y esto lo puede conseguir a través de los fondos mutuos internacionales.
Existe diversidad de estrategias de inversión en estos fondos. Se pueden encontrar aquellos que inviertan solamente en un determinado país por ejemplo USA, China, India etc. También se pueden encontrar los que invierten en regiones tales como Europa, Latinoamérica, Asia, etc. Se pueden conseguir igualmente los que lo hacen  diversificando monedas por ejemplo dólares, euros, libras esterlinas, etc y así por el estilo podrá encontrar una amplia gama de formas de inversión. Nuevamente, es importante tener el asesoramiento adecuado ya que también existen comisiones que se cobran de acuerdo al tipo de fondo mutuo.
Lo cierto es que sea cual sea la estrategia, la decisión de invertir su dinero debe estar alineado a su objetivo, riesgo que quiere asumir y  tiempo que desea tener su dinero invertido. Sobre esto último, es importante saber que el dinero que decida invertir debe tener un horizonte de tiempo de inversión de mediano hacia largo plazo.

Para concluir, encontrarán a continuación un glosario de algunas estrategias (las más importantes) que les puede servir de guía al momento de conversar con su asesor de inversiones.

Fund glossary / Glosario de fondos :

Large-cap: Invests in shares of firms with stock market values, or market capitalizations, of $10 billion or more / Invierte en activos de compañías con valor de mercado de sus acciones o capitalización de Mercado de USD 10 billones o más.
Small-cap and mid-cap: Invest in smaller companies than large-cap / invierte en compañías de menor tamaño. En este caso se está hablando de pequeñas y medianas empresas.
Specialty: Invests in assets that don’t move in sync with the broad stock or bond market / Invierte en activos que no se mueven en sincronización con el mercado de acciones y bonos.
Target date: Provides exposure to a mix of stocks and bonds appropriate for your age—and gradually grows more conservative over time / Provee exposición a un mix de acciones y bonos apropiados para su edad, creciendo gradual y  conservadoramente a través del tiempo.
Balanced: Offers you exposure to a mix of stocks and bonds, but doesn’t grow more conservative over time / Le ofrece exposición a un  mix de acciones y bonos pero cree a través del tiempo de una manera no tan conservadora.
Value: Looks for stocks that are selling at bargain prices / Busca acciones que se están vendiendo a precios baratos o muy baratos.
Growth: Focuses on companies with fast-growing earnings / Se focaliza en compañías con un rápido crecimiento de ganancias.
Blend: Owns both growth- and value-oriented stocks / Posee acciones de los estilos Value (valor) y Growth (crecimiento).
Short term: Owns bonds that mature in about two years or less / Posee bonos que vencen en 2 años o menos.
Intermediate term: Owns bonds that mature in two to 10 years / Posee bonos que vencen entre 2 y 10 años.
Multisector: Can buy foreign or domestic bonds of any maturity / Puede comprar bonos domésticos o foráneos a cualquier vencimiento.
Inflation-protected: Owns bonds whose value at least keeps pace with the consumer price index / Posee bonos cuyo valor al menos mantiene el ritmo con el índice de precios al consumidor.

Manuel  Lozano